盈透证券—— Interactive Brokers Group, Inc.是由董事长Thomas Peterffy先生在1977年创建的。到2025年1月，盈透证券作为一家经纪交易商已走过了44个年头。我们向成熟投资者、活跃交易者和机构提供直连交易所的委托单执行和清算服务。盈透证券已成为综合权益资本达到175亿美元的顶级券商。
IBKR在全球超过160个市场中心开展经纪/交易业务。在其经纪交易商代理业务方面，IBKR为机构和专业交易者提供各种电子化交易产品的直接（“在线”）交易执行和清算服务，包括全球证券、期权、期货、外汇、债券、黄金、加密货币和基金。盈透证券集团及其附属公司每天执行的交易约为311.8万笔。
一家服务全球投资者的国际性公司——盈透证券总部位于美国康涅狄格州的格林威治，公司在美国、加拿大、英国、爱尔兰、瑞士、匈牙利、印度、中国（香港和上海）、日本、新加坡和澳大利亚共有3,025+名员工。IBKR受SEC（美国证券交易委员会）、FINRA（美国金融业监管局）、NYSE（纽交所）、FCA（英国金融行为监管局）和全球其它监管机构监管。它同时也是美股上市公司，市值870多亿美元，代码：IBKR。
本站提供专业IB盈透证券服务已有9年多，为了跟上盈透开户流程和界面的变化，以及网友的开户习惯和建议，本次更新使用手机端注册，已更新到最新的第7版。
1、直接盈透证券官网（www.ibkr.com.hk）开户，或者用我的盈透推荐链接注册，入金后奖励盈透的股票IBKR：
https://ibkr.com/referral/longyu198
下面开始注册开户，进入盈透证券官网：www.ibkr.com，点击右上角的“开立账户”：
点击弹出的下拉菜单“开始申请”。
2、创建用户名和密码
填写电子邮件地址，用户名，用户名为字母+数字，密码，确认密码。
“国家和地区”，大陆地区默认选择“中国”，勾选确认信息：“本人/本公司确认，本人/本公司目前是在美国注册的公司 - 盈透证券有限公司（Interactive Brokers LLC） - 的网站开户。本人/本公司清楚，如果本人是中国公民或本公司在中国注册，选择继续账户申请过程，本人/本公司的账户将会在美国盈透证券有限公司开立。”
提示：1、电邮建议使用常用的E-mail邮箱，用户名和密码，建议记在小本子上，以免忘记；2、本步骤提示中国大陆身份开立的盈透证券账户属于美国盈透证券。
确认无误后，点击“创建账户”，此时，盈透会向您填写的电子邮箱里发送一封验证邮件，提示“检查电子邮件、确认您的电邮地址”:
请登陆电子邮箱，检查一封来自Interactive Brokers Client Services名为“请确认您的电子邮箱地址”的邮件。点击“确认电子邮箱”
提示：据有的网友反馈，收不到邮件，可以在前面选择“修改电邮地址”或者“重新发送邮件”，或者检查垃圾邮件里有没有。
3、点击“确认电子邮箱”，会弹出“Your email is confirmed”的页面，会跳转到盈透的登陆页面，输入前面填写的用户名和密码（如果没有跳转，也可以从官网登录，www.ibkr.com.hk➡️登录➡️网页端登录）
4、进入“选择账户类型”的页面：
对于普通个人投资者来说，在“个人经纪账户”下面选择“个人”。
提示：在账户类型这一页，如果您有不同的需求，可以选择其他类型的账户。
5、填写“联系信息”
填写“姓”，和“名”，可以用中文，“称呼”是必填项，可以选择“男士”或者“女士”。
下方在“Last Name”里填写“姓”的拼音，“First Name”里填写“名字”的拼音。
提示：为了开户流程的简化，建议选择身份证地址上的省市。
选择“输入语言”，默认是English，建议选择下拉菜单里的“简体中文”。
6、填写居住地址
“地址（第一行）”可以写哪条街或者那条路+多少号；
“地址（第二行）”可以写门牌号+小区名字；
“城市”写具体的城市或者县，可以用拼音；
“省/市”可以从下拉列表里选择，“邮政编码”也要填一下。
选择“电话类型”，默认选择“手机”，“地区”默认为“中国”，“电话号码”填自己的手机号。
提示：1、地址建议用身份证上的地址，用拼音填写，（如果您想用中文，没有出现红色的提示也行）可以都用拼音或者英文。
2、建议不要勾选“我的邮寄地址与此不同”，否则在后面的步骤里会要求提供地址证明。如果您能提供跟实际居住地址一致的带实际居住地址的同名信用卡账单，想勾选可以勾选。现在没有什么实物需要邮寄，为了开户流程的简单快捷，建议不要勾选，如有需要，账户开通后可以再修改地址。
7、填写“个人信息”
“出生日期”，“婚姻状况”，“家庭成员数目”，按实际情况选择。
“税务居住地”选择“中国”。
“纳税识别号”填写身份证号码。下方的“我有纳税识别号”要勾选✅。
8、填写“身份证明”信息
中国大陆身份，默认选择“居民身份证号码（RIC）（优先的）”，填写“国民身份证号码”，就是身份证号码。
“您的证件有有效期限吗？”，默认选择“是”，“到期”里选择身份证的到期日期。
9、填写雇佣信息
“就业状况”，可以根据实际情况，选择“受雇”或者“自雇”等。雇佣单位信息，即工作单位信息，可以根据实际情况填写。
“您或您的任何直系亲属是否受雇于任何经纪交易商、投资顾问、期货佣金商、对冲基金、交易所或其他金融服务公司、或在该等机构进行过登记？”，一般选择“否”。
填写“我的雇佣关系”：
“完整的雇佣单位名称”；填写公司的英文名称。
“国家/地区”选“中国”
“地址（第一行）”，填写公司的街道号码、路
“地址（第二行）”，第一行填不下的话，有必要的话再填到第二行的地址栏。
“城市”填公司所在的城市，“省/市”选择公司所在的省/市，“邮政编码”也需要填写。
“商业性质”，选择公司所在的行业。
“职位”，填写自己在公司的岗位或者职称。
10、“财富来源”和“账户信息”填写
“财富来源”，选择默认的“工作收入”即可。
提示：如果上面的“雇佣关系”填的是“受雇”，资金来源已默认勾选“工作收入”。如果是“退休”，可以选择“养老金/政府退休福利”。根据实际情况填写。填写“受雇”，审核通过的会快一些。如果单位是政府和金融机构的，需要谨慎填写。
“账户信息”，“基础货币”，选择“美元”。
提示：基础货币用于显示账户资产统计与显示，交易成本计算、资金兑换与调配、融资与借贷也都以基础货币为基础。不管用哪种币种显示和计算资产，实际的资产金额不变。这个基础货币以后可以在官网账户管理设置里面更改。以美股、美期货为主建议基础货币选美元，以港股为主建议基础货币选港币。以此类推。
11、填写“安全问题”：
有三个安全问题需要选择并填写，答案建议不要用中文，可以用拼音。
提示：建议将安全问题和答案记在小本子上，以免忘记。安全问题和答案可以用于忘记密码时，可以通过安全问题找回密码，或者其他需要用到安全问题的地方。
提示：如果没收到短信，可以多等一等，看看垃圾短信里有没有，长时间没收到短信，可以点击“重新发送确认码”试试。
12、“配置您的交易账户”
“账户类型”，下拉菜单里，默认选择“保证金”账户。
账户类型说明：
现金账户：不能透资，不能做空，T+2结算，当天卖出的资金要2个交易日后才能使用，功能受限制，期权策略受限，适合不想用杠杆的保守型投资者，一般建议不要选用；
保证金账户：可以融资和做空，融资杠杆当天最高4倍，隔夜最多2倍；支持T+0交易，资金灵活，功能丰富，受限制少。
投资组合保证金账户：要满足账户资产在11万美元以上才可以开立，融资杠杆当天最高可以6.6倍以上。开户时建议选择默认的保证金账户，之后个人资金量达到11万美元，有需要的话可以在账户管理里修改申请投资组合保证金账户。
附注：3种类型的账户，在您需要的时候，都可以修改账户类型。
提示：18~21周岁，75周岁以上只能选“现金”账户；保证金账户只要不融资不加杠杆，不会产生利息费用。
“收入和资产值”填写：
“年度净收入”、“资产净值”、“流动资产净值”，根据实际情况填写，建议不要填写的太高，否则可能需要您提供资产证明。
提示：资产也不能写的太少，否则可能有的交易品种的交易权限开通不了。净资产一般大于净流动资产，净流动资产大于净年收入，只要后面没有红色的错误提示，能通过就行。
“投资目标和交易目的”：根据实际情况，一般建议选择“增长”和“从活跃交易和投机中盈利”。这样的选择能做的交易品种会多一些，这个时候不需要考虑自己的投资理念。如果选择的太保守，某些品种的交易权限可能无法开通。
“交易经验和知识水平”：股票的交易经验，“交易年数”、“交易笔数/年”、“知识水平程度”，根据实际情况选择。
“期权”：根据自己的实际情况，选择是否开通期权的交易权限。如果想要开通期权交易权限，就勾选✅“我想交易期权”。
“预测和事件合约”，根据自己实际情况，选择是否勾选✅“我想交易预测和事件合约”。
如果选择开通期权交易，就会提示“选择您想要的期权交易等级”，可以点开右侧的箭头⬇️，查看不同等级的权限。等级越高的期权越复杂，对交易经验、知识水平的要求也越高。可以根据自己的实际情况选择。一般来说三级期权的策略已经够丰富。
对于一般的投资者，根据自己的需要来决定是否开通“期权”权限，也可以在账户开通后，以后有需要的时候再在账户管理里单独开通期权交易权限。
选择“经验于交易知识”：股票和期权的交易经验与交易知识，建议选择“3年交易经验”或以上，“大于100笔交易/年”，知识水平建议填写“知识水平良好”或“知识水平丰富”。一项交易经验过低和交易次数过少的话，可能会在开通交易权限的时候受到限制。
根据上面的选择，最终被批准期权的一级交易权限。以后有需要可以再申请提升等级。
13、规管信息
“规管信息”，根据自己实际情况，两项一般都选择“否”。
14、账户附加功能，“股票收益增长计划”。
“股票收益增长计划”，参加股票收益增强计划，即同意允许盈透证券把客户的股票出借给卖空的人，盈透证券会根据融券做空的利率，返回50%的利息给出借股票的客户。这相当于是白给的无风险收益，建议勾选“参与”✅。
“您是由何种途径得知我们的？”可以在下拉列表里选“横幅广告、社交媒体或YouTube”或者其他选项。
15、确认您的税务居住地
这一步可以确认前面填写的信息是否有误。
如果您是用中国大陆身份（身份证或护照）开户，“协定优惠资格”这一项请务必勾选✅“我确认，我是下方国家的居民，属于美国与该国之间达成的所得税协定的作用范围之内。”，从下拉列表里选择“中国”。
这一步非常重要，中美有税务优惠协议，勾选中国后，美股盈利不需要交资本利得税，股票分红由券商代扣10%的红利税。否则都是30%。
以上两个选项都选“是”；
签名：在空白栏里签名，跟已接受签名保持一致，如果已接受签名里有空格，签名的时候也要留空格。如果签名正确，右侧会有正确的提示✅。
签名之后，表示签署W-8BEN协议，才能享受内地身份开户带来的税收优惠。
16、阅读&签署协议
检查确认账户信息，“协议与披露”里勾选✅同意全部协议。
签名：在空白栏里签名，跟已接受签名保持一致，如果已接受签名里有空格，签名的时候也要留空格。如果签名正确，右侧会有正确的提示✅。
17、设置账户
完成签名后，整个注册过程就已经完成了，等待盈透证券设置您的账户，如上图所示。
18、申请状态，最后几步，创建存款通知
到了这一步，提示最后几步。
19、创建美元存款通知，示例：
“创建存款通知”，可以现在就创建，也可以等账户审核通过再创建。创建存款通知的目的，是为了生成入金的收款账户信息，例如：收款银行账户号码，收款银行地址等。选择不同的币种，不同地区的汇款银行，收款账户信息可能不一样。然后按照盈透给的存款信息，在网银里通过电汇、ACH、FPS等方式，往盈透给的收款账户存入资金。
提示：1、据国外某些地区的客户反馈，来自某些国家或地区的客户，只有先创建存款通知，并且资金到账，盈透证券才会进行账户审核，否则，账户将不会被审核。中国大陆地区的客户，可以等账户审核通过再注资，也可以先注资。
如果需要注资，请点击“创建存款通知”，并按照盈透提供的收款信息汇款。
2、创建存款通知不是在盈透的网页上直接汇款，汇款要到网银里操作。本站也提供了入金指南，见文章结尾的链接。
“选择您想存款的币种”，转账方式取决于所选币种，以“美元USD”为例，先以选择“银行电汇”来示例：
“账户号码”为选填，可以填您打算使用的汇款银行的账号。
“为您要保存的存取款指令命名”，可以填个好记的名字，比如我打算用汇丰，就写个HSBCHK，看到这个指令名字就知道想用汇丰香港这个账号出入金。
“您的银行/金融机构是否位于中国香港或中国大陆”：如果是，就选“是”。这个选项决定了盈透给您指定的收款银行位于哪里。
“我将发送以下金额”，“存款金额”栏里填一下您打算存入盈透的金额。然后点击“获取电汇指令”。
“受益人”：收款人姓名，就是您自己的名字，还有收款人的地址。
“银行账户号码”为收款账号；“银行/支行代码”、“SWIFT/BIC代码”，以上信息，在通过网银汇款的时候，需要填写到收款信息对应的栏里。
“附言”：必须要填写，内容为您的U号，盈透通过此唯一的账号来识别是哪位客户的存款。
之后，会提示已创建了存款通知，点击“完成”，就创建了存款通知。
以上信息保存成功后，会在存款和取款的页面有显示存款指令，以后存款和取款的时候，可以点击使用。如果需要实际的存款，要去银行端填写汇款信息，使用上面盈透给的收款信息。
存美元的其他选择：从Wise余额转账
20、创建港币的存款通知，示例：
这里选择常用的港币FPS示例，需要有香港的银行账户：
以汇丰香港为例⬇️
⬇️
创建港币的存款通知后，就获取了盈透的转数快FPS ID，再去汇丰香港的APP选择FPS汇款，记得附言或者备注里一定要填写您的盈透账号：UXXXXXXXX
提示：因为盈透的收款FPS ID都是一样的，盈透要通过客户的ID U号来识别客户的身份，所以务必要在附言里填写U号。
21、可以进一步采取的步骤：市场数据订阅
后面的几步，可以等收到账户开通的邮件之后再做。
“高级市场数据”：通常是需要收费的，在盈透证券的PC端和手机端的APP上，美股、美股期权、美期货、港股、港股期权等行情默认是延时15分钟的行情，如果需要实时行情，需要付费订阅。
对一般个人投资者等非商业用途，“当前市场数据订户状态”选择“非专业”，选择“是”，然后点“继续”。如果选了“专业”，数据费用会贵不少。
盈透提供部分免费实时服务。
盈透按地区提供不同交易品种的报价，美股、美股期权、美期货在北美区域，如果想订美股、美股期权的实时行情，订“美国股票与期权扩展实时更新数据组（非专业）”这个4.5美元/月就够了。美期货的报价需要订阅另外的数据组，有的数据组满足条件可以豁免订阅费用。
账户已经开通并入金后，可以根据自己的实际需求，来决定是否要订阅收费的实时行情。实时行情方便观察行情，不订阅不会影响实际的下单交易。
22、下载盈透证券的APP：IBKR Mobile
苹果手机，可以直接在App Stroe里搜IBKR下载，如上图所示。IOS系统里还有GlobalTrader和IMPACT两个版本的App可用，这两个App功能相对简单易用，想要全功能的App，建议用IBKR Mobile这个App。
非苹果手机下载使用IBKR app，稍微麻烦点，如果会用Google Play Store商店会更好，需要会科学上网。
PC版的交易软件更强大，官网提供了下载链接：https://www.ibkr.com.hk/cn/trading/trading-platforms.php?p=trader-workstation-tws
提示：账户开通并且已经入金后，才能登录交易软件。
官网提供了不同版本的交易平台，“盈透卓尚平台”简单易用，“交易者工作站（TWS）”为全功能版，品种丰富，功能强大，小编更喜欢这个版本的。
官网也提供了平台比较，可以选择适合自己的交易软件版本。
提示：“交易者工作站”TWS软件为电脑版，有“最新版TWS”和“TWS离线安装程序最新版”可以选择，最新版为在线版，会在登陆的时候更新版本，有的时候会比较慢。建议使用离线最新版，并定期更新。通常每半个月就有新版更新。
23、账户审核通过
账户开通成功后，会收到盈透的Welcome邮件，提示“Your account UXXXXXXXX is approved”。从注册到账户开通成功，一般需要1~3个工作日。
24、启用您的移动验证应用程序
这一步，启用您的移动验证应用程序是双因素验证的一种方式，属于2步密码验证，加强App的登录安全，可以选择使用Microsoft Authenticator、Google Authenticator、1Password登等应用软件来做。
这一步可以等账户开通、已经入金后，有需要再启用。新手有可能被这个步骤整懵，不建议入金前启用。小编用的是盈透自己的双因素认证。
25、双因素验证，IB Key
登录IBKR app后，点击左上角“≡”头像，可以看到“双因素验证”的选项，点击进去，可以看到“IB Key”,输入登录时看到的6位验证码，点击“生成响应码”，把生成的8位响应码填到相应的对话框里。
双因素验证作为2次密码验证，提高登录的安全性，对新手可能会有一点繁琐，建议在账户开通并且已经入金后，再启用。
在这个页面，先“选择您想存款的币种”，默认是“美元(USD)”，然后选择汇款方式，有“银行电汇”、“从您的银行发起直接ACH转账”、“通过ACH连接您的银行”、“在线账单支付”、“邮寄支票”等几种方式可选。
说明：1、银行电汇，指通过网银电汇到盈透提供的收款账户里，支持美国和美国之外的银行账户。此种方式，汇出的银行通常需要收费，主要看您的银行的收费标准。
2、从您的银行发起直接ACH转账，这种方式需要您有美国本土的银行账户，并且支持直接ACH转账这种方式。此种方式通常免费。
3、通过ACH连接您的银行，这种方式需要您有美国本土的银行账户，并且支持直接ACH转账这种方式。此种方式通常免费。此选择需要先进行ACH验证，验证通过后可以从盈透证券这边发起存款或者取款的请求。
4、在线账单支付，这种方式也需要您有美国本土的银行账户，并且支持账单支付这种方式。此种方式通常免费。
5、邮寄支票，也需要您有美国的支票账户，需要邮寄纸质支票到盈透证券。
提示：第4和第5这两种方式，一般不适合大陆人士，不做介绍，符合条件和感兴趣的朋友可以自行尝试。
以常用的电汇为例，点击“如何电汇资金”，创建存款指令，具体步骤可以参考本站的入金指南：盈透证券入金指引
“连接您的银行账户”ACH自动清算入金的指南可以参考：盈透证券ACH自动清算入金
其他入金方式，请参考本站的其他文章：美股入金
提示：入金指南是旧版，没有更新，主要步骤没有变化，可做参考。最新版的入金指南即将赶来。不清楚的地方也可以先咨询我。
盈透证券Q&A：
1、中国大陆居民开立的盈透证券账户，属于哪里的账户？
如果您是除印度、香港和日本以外的其它亚洲地区居民，并要继续您的账户申请过程，您的账户将会在美国盈透证券有限公司开立。盈透证券在美国、中国香港、英国、新加坡等多地设有分公司并持有牌照，大陆身份开立的属于美国盈透账户。
2、中国大陆居民在开户的时候是否要填写“纳税识别号”？
需要填写“纳税识别号”，号码为身份证号码。
3、为什么要提供地址证明？
如果在开户注册填写基本信息的时候，没有勾选“我的邮寄地址与此不同”，则不要求提供地址证明。如果有需要邮寄资料，盈透才会邮寄资料到您的居住地址，地址证明在于确保您能收到实物邮件。（一般不会邮寄资料）如果确需邮寄资料，可以提供如下材料：信用卡账单，水电煤气费账单，户口本之类的显示您居住地址和姓名的资料，任选1个就可以。
4、为什么收款银行显示是香港的花旗银行？
如果您在创建存款通知的时候，选择银行的所在地位于中国或者香港，那么盈透会提供香港的收款银行账户。如果选择银行所在地为美国，收款行则为美国纽约花旗银行。选择不同的币种和不同的汇款银行所在地，则收款银行账户信息可能会不一样，不管收款的是哪种币种或者银行，资金都在美国盈透证券。可以根据自己的汇出银行账户，选择适合的币种和收款银行账户。
5、为什么盈透证券的官网打不开，或者很慢？
部分网友反映盈透证券官网打不开，经本站确认，发现大多是浏览器设置的问题，解决办法请参考：盈透证券官网打不开的解决办法
6、盈透证券有没有最低入金要求？
盈透证券官网要求最低入金1万美金，实际没有硬性要求，多少都可以。因为保证金账户要求账户资产在2000美元以上，建议最低入金2000美金以上。
7、入金的汇款方式如何选择？
盈透支持多个币种入金出金，主要看您使用哪里的银行账户。如果是香港的银行账户，选择港币FPS是最方便快捷，银行也不收手续费。如果您有美国的银行账户，电汇美元或者ACH，是最方便的，ACH一般免费，通常也没有费用，时间上可能慢一点，要1~2天。电汇通常有手续费。
8、如果香港的银行账户里只有港币，但是只做美股，怎么入金划算？
这种情况，可以先港币FPS到盈透，到账后再选择“平仓余额”或者“兑换货币”，把港币兑换成美元。盈透上兑换一次货币，手续费一次2美元，汇率无点差，兑换的金额越多，越比从银行端兑换划算。
注意事项：1、盈透证券新的开户过程，可能不再需要上传身份证照片，也不要提供地址证明，如果有需要提交，请查看是否有邮件通知，按照邮件上的要求提供身份证照片，一般有3种方式，一是官网账户管理里自己上传，二是用电子邮件发送到客服邮箱，三是传真发送。一般选自己上传或给客服发邮件。用手机拍身份证的正反面，文件不要太大。
用我的盈透推荐链接注册，入金后奖励盈透的股票IBKR：
https://ibkr.com/referral/longyu198
在开户的过程中有什么问题也可以随时跟我联系，专业指导，扫码加我微信⬇️
扫一扫加我微信
附：盈透证券入金指引
群号：30850450 
站长QQ号：15838708 
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